2025年5月16日，22:10:06文字 / Bazhen Source / Node Finance在担任“ Helmsman”后，Xie Ning下的Nanjing Bank提供了出色的“答题表”。 2024年，南京银行获得了502.73亿元人民币的收入，每年增长11.32％；并获得了与股东相关的20177亿元人民币的净利润，增长了9.05％。风车金融码头的统计数据，直到5月8日，A股市场银行中列出的所有42个A股份均显示了他们的2024年年度报告，而Nanjing银行处于前三名收入增长的中间，与股东有关的净利润也属于最佳。在2023年，南京银行的收入仅同比增长1.24％，与股东相关的净利润仅增加0.51％。相比之下，南京银行在2024年大大弹跳。 01“债券之王”仍然很难。从数据来看，去年，南京银行与股东相关的收入和净利润都增加了，主要来自没有利息的收入的贡献。 2024年，南京银行的非利息净收入为236.46亿元人民币，每年增长19.98％，占其总收入的47.04％，每年增长3.4％，几乎与商业银行的领先收入相当。探索隐藏的秘密和促进强大收入的最大贡献是公允价值的收入和变化的损失。多年来，南京银行（Nanjing Bank）因出色的债务能力而被称为“债券之王”，并且在运营中也很深入。资料来源：Nanjing Bank在2024年的Nanjing Bank财务报告中，Nanjing Bank赢得了收入，价值合理的价值损失了73.77亿元人民币，增长了329.48％；债券投资收入为162.65亿元人民币放松12.62％。但是东部在西部越来越黑。在报告期间，未引发利息的净收入（非利息净收入的不可或缺的一部分）继续下降，仅达到25.9亿元人民币，去年显着下降了28.55％。为了扩大时间表，从2021年到2023年，Nanjing Bank从处理费用和佣金的处理中的净收入分别为580.1亿元，53.44亿元和362.9亿元人民币，显示了“撤退步骤-Step”。这意味着即使管理银行反复强调“扩大资源”，其有效性并未真正实现。此外，南京银行的投资收入已下跌8.08％，仅记录1361.8亿元人民币。不难理解，这是由公允价值变化造成的收入和损失的“重要力量”，这支持了不属于南京银行利益的收入线，并扮演角色p伊拉尔保持整体表现。但是，不能忽视的是，财务交易所有权是由处理过程中的价格变化造成的暂时收益或损失，即浮动收入或书籍中的浮动损失，这也常常称其为“纸质财富”。价值水平通常取决于股票市场和债券市场的趋势。 Mayrthey是大波动，强烈的不确定性和破坏的特征，并且不能确保公司长期增长。更直截了当地说，如果排除了公允价值的收入和变化的损失，南京银行的绩效会怎样？态度可能是其他的。值得注意的是，在2025年第一季度，南京银行的收入和损失突然降至-2.16亿元，导致收入不感兴趣，降至4.47％至6438亿元人民币。 02个人银行业务处于“红灯”中。除了过多的收入和相当数量的变化损失外，南京银行的per在此期间，Sonal银行业务处于“红灯”状态。 2024年，南京银行自本业务领域名单以来遭受了首次损失，“失血” toat toat 119.9亿元人民币，而去年的收入为28.49亿元人民币。探索秘密，增加运营成本是个人银行业务的主要因素，该业务从收入转变为亏损。根据财务报告，2024年，南京银行在个人银行业务的运营成本为137.43亿元人民币，增长了41.3亿元人民币，而不是2023年，增长了42.92％，但净利息收入仅记录在1378％的同期，最高134.77亿元。资料来源：南京银行财务报告可以告诉豹子。 Nanjing Bank个人银行业务的“挫败感”也几乎反映了其零售业务的发展。到2024年底，南京银行的个人贷款价值为3201.94亿元人民币，同比增长12.75％，提供25.49％，降低从2023年开始，个人贷款的利息收入仅增加1.87％，达到193.9亿元人民币，这减慢了10.17 2023的增长。可以看出，零售贷款的增长规模迅速削弱。相比之下，贷款的成本和公司的进步仍然令人兴奋：增长率为14.86％，量表已从8150.9亿元人民币扩大到936.204亿元人民币，价值从74.16％到74.51％；相应的利息收入为363.4亿元人民币，一年不得超过11.92％。资料来源：Nanjing Bank的财务报告反映了Nanjing Bank当前的“压力”情况，也就是说，这也取决于公司银行业务，这种不平衡仍在恶化。到2025年第一季度末，南京银行的公司贷款成本超过100154亿元人民币，比年初增长了8.75％；个人贷款的成本为327.66亿元人民币，增加了2.4％。rom今年年初。此外，南京银行的零售业务还具有结构性合同合同，即消费者贷款的比例太高。 2024年，银行消费者贷款同比上涨17.37％，达到2038.8亿元，其个人贷款的一部分增长到63.67％。由于个人贷款固有的高风险物业，这给南京银行零售的零售零售价带来了隐藏的风险。作为一个例子，收购子公司Nanyin Faba消费金融公司的收购速度分别为2021年至2023年，分别为2.38％，2.59％和1.23％，在2024年上半年，在2024年上半年的速度为1.58％。2024年，不成熟的个人贷款对Nanjing Bank的不良贷款率是1.29％的份额。公司贷款的非出现率提高了0.66％，也高于不执行0.83％的总比率。 03请参阅仔细的财产更加复杂，变化质量在于EN环境，我们需要更多地关注银行资产的质量。到2024年底，南京银行的不表现比率为0.83％，比去年年底下降了0.07％。它连续15年保持在1％以下，比大多数国有银行和股票银行要好得多，并且在商业城市银行处于领先地位。到2025年第一季度结束时，非表现贷款比率连续持续低于0.83％。尽管总体情况有所改善，但仍然存在隐藏在水下的“礁石”。到2024年底，南京银行有关贷款的比例从2023年底的1.17％增加到1.2％。通常，不执行的速率与关注贷款比例的变化正相关。换句话说，以注意力为重点的贷款最有可能转换为不良贷款，这等同于不良贷款的“预备队”。在一定程度上，这意味着压力在潜在的不表现方面，南京银行贷款正在逐渐增加，随后的财产质量可能会受到压力。同时，南京银行的“安全垫”资金变得更薄，风险补偿的能力削弱了。到2024年底，Sakbank Provision Law的比率为335.27％，与去年年底的直接崩溃为25.31％。到2025年第一季度结束时，指标下降到323.69％，比去年同期显着下降了33.26％。为了放松您的视力，从2021年到2023年，南京银行提供比率的比率分别为397.34％，397.2％和360.58％的比率，下降了45°的曲线。众所周知，释放规定可以帮助提高收入。 Nanjing Bank近年来的净利润增加并未与规定的贡献分开，但也表明它将继续使未来的收入空间超载。另外，在RE期间移植期，Nanjing Bank在房地产行业的不良比率为TUMAAS，从2023年底到2024年底到2024年底的2.25％。 2024年，南京银行（Nanjing Bank）设定了15.25亿元人民币的信用障碍，去年增加了17.56亿元人民币，增长了20％；在2025年第一季度，它仍然是向上的，信用障碍损失为31.71亿元人民币，去年同期增加了3.87亿元，增长了13.9％。作为商业城市或城镇银行的基准，在Xie ning Helm下实现的短期南京银行确实很明显，但是如果它不平衡业务结构，请结合零售基金会并建立坚实的风险风险线，而长期的长期增长可能会受到限制。将来，如何在扩大规模和提高质量之间找到平衡将成为关键o破坏情况。 *标题的标题由AI形成
